Место и роль дисциплины в системе образования

Введение

Средства обеспечения освоения дисциплины

Библиографический список

Учебно-методическое обеспечение дисциплины

Основная литература:

1. Управление деятельностью коммерческого банка / (Банковский менеджмент):

учебник для вузов / под ред. О. И. Лаврушина.- М.: Юристъ, 2005. 687 с.

2. Банковское дело. Учебник / под ред. О.И. Лаврушина / - М., Кнорус, 2005.

457 с.

3. Тавасиев А.М. Основы банковского дела. Учебное пособие для вузов. М.:

Маркет ДС, 2006. 689 с.

4. Лаврушин О. И. Банковское дело: современная система кредитования. Учеб.

пособие для вузов / О. И. Лаврушин, О. Н. Афанасьева, С. Л. Корниенко; под

ред. О. И. Лаврушина. Изд. 2-е. М.: Кнорус, 2006. 256 с.

Дополнительная литература:

5. Гражданский кодекс РФ. Екатеринбург, Издательство АРД ЛТД, 2006 г.,548 с.

6. Федеральный закон «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке

России)» от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ (в ред. Федерального закона от 12.06.2006 г № 85-ФЗ.)

7. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 г.

№ 395-1 (в ред.ФЗ-248 от 02.11.2007 г.)

8. Инструкция ЦБ РФ от 16 января 2004 г. № 110-И «Об обязательных нормати

вах банков» в ред. Указания ЦБ РФ от 14.06.2007 г. № 1838-У

9. Положение Банка России «Об обязательных резервах кредитных организаций»

от 29 марта 2004 г. № 255-П в ред. Указания ЦБ РФ от 14.05.2007 г. № 1827-У

10. Указание оперативного характера ЦБ РФ «О типичных банковских рисках»

от 23 июня 2004 г. № 70-Т.

11. Положение Банка России «О безналичных расчетах в Российской Федерации»

от 03.10.2002 г. № 2-П в ред. Указания ЦБ РФ от 02.05.2007 г. № 1823-У

12. Масленченков Ю.С. Особенности финансового менеджмента в коммерческом

банке. Глава в учебнике «Финансовый менеджмент: теория и практика» под

ред. Стояновой Е.С. М., Перспектива, 2006. 487 с.

13. Никитина Т.В. Банковский менеджмент, М. Питер, 2002. 382 с.

14. Банковские риски. \Учебное пособие. Под ред. О.И. Лаврушина и Н.И. Вален-

цевой Н.И. М. Кнорус, 2007. 264 с.

15.Сборник задач по банковскому делу: операции коммерческого банка: учеб.

пособие. В 2 ч. Ч. 1 / ред. Н. И. Валенцева. – Изд. 2-е, перераб. и доп. М.: Фи-

нансы и статистика, 2005. 270 с.

Системы информационно-консультационной поддержки и правового обеспечения «Консультант плюс», «Гарант».

Электронная библиотека «Вестник Банка России» на официальном сайте Центрального Банка РФ www.cbr.ru

Использование раздаточного материала, стенды и схемы по разделам дисциплины, слайды.

Рабочая программа дисциплины

«Банковский менеджмент»

(ГОС – 2000)

Подписано в печать.................. Формат 60х84/16. Бумага для множ. аппаратов.

Печать плоская. Усл.печ.л. ……. Уч.-изд. л……… Тираж ……экз. Закз № ………….

Издательство ФГАОУ ВПО «Российский государственный профессионально-педагогический университет». г. Екатеринбург, ул.Машиностроителей, 11

Ризограф ФГАОУ ВПО РГППУ. г. Екатеринбург, ул. Машиностроителей, 11

Банковский менеджмент в общем виде представляет собой управление отношениями, связанными со стратегическим и тактическим планированием, анализом, регулированием, контролем деятельности банка, управлением финансами, управлением маркетинговой деятельностью, а также управлением персоналом, осуществляющим банковские операции. Другими словами

банковский менеджмент – это управление отношениями, связанными с формированием и использованием денежных ресурсов, т.е. взаимоувязанная совокупность финансового менеджмента и управления персоналом, занятым в банковской сфере.

Разделение банковского менеджмента на финансовый менеджмент и управление персоналом в коммерческом банке обусловлено структурой объекта на который направлены управляющие воздействия банковского менеджмента. Поэтому его можно рассматривать как деятельность, связанную с внутрибанковским регулированием и направленную в первую очередь на соблюдение требований и нормативов установленных органами государственного надзора с целью снижения рисков банковской деятельности.

Цель изучения дисциплины – формирование у студентов научно обоснованных представлений о природе организации деятельности коммерческого банка; механизмах управления банковской деятельностью как в обычных, так и экстремальных (кризисных) условиях, в том числе об основах эффективного взаимодействия производственного (машиностроительного) предприятия (организации) и коммерческого банка.

Основные задачи изучения дисциплины:

· Развитие стратегического мышления (анализ развития ситуации в долгосрочной перспективе с учетом всех действующих факторов, формулировка и оценка альтернатив).

· Анализ внешней среды, формирование стратегий, основываясь на невозможности однозначного принятия решений.

· Определение состояния конкурентной среды, ее влияния на внутренние банковские бизнес-процессы.

· Оценка организационного построения и функционального взаимодействия структурных подразделений коммерческого банка и оценка внутренних возможностей кредитной организации для реализации бизнес-процессов.

· Формирование бизнес-стратегий коммерческого банка, детализация стратегии и соотнесение ее с функциональными структурами кредитной организации. Определение потенциальных рисков в управлении банковской деятельностью, систематизация деятельности коммерческого банка по группам рисков.

Дисциплина «Банковский менеджмент» тесно связана с другими дисциплинами учебного плана специальности 08010165 Экономическая теория (060100) и специальности 08050265 Экономика и управление на предприятии (машиностроение) (060800). Она является логическим продолжением, развитием и конкретизацией таких дисциплин как «Финансы и кредит», «Банковское дело», «Финансовый менеджмент», «Теория бухгалтерского учета», «Маркетинг» и др. Дисциплина является обязательной и изучается в 8 семестре на 4 курсе дневного отделения. Основу изучения дисциплины составляют аудиторные занятия – лекции, практические занятия и семинары – дискуссии, при проведении которых предусматривается обсуждение конкретных экономических ситуаций. Обсуждения направлены на более глубокое понимание и закрепление полученных теоретических знаний эффективных методов и приемов решения конкретных практических задач управления коммерческим банком и банковскими финансами.

Для выпускников Института экономики и управления данный программный материал призван содействовать повышению профессионального уровня вне зависимости от того, в какой отрасли и сфере (банковской или организаций нефинансового профиля) они будут работать, ибо вопросы коммерческой привлекательности и целесообразности тесно связаны сегодня как с кредитными организациями, так и с хозяйственными коммерческими структурами нефинансового профиля.

Формы контроля: В процессе изучения дисциплины значительное место отводится самостоятельной работе студентов. В самостоятельную работу входит более глубокое ознакомление с теоретическими и методическими основами организации управления деятельностью коммерческого банка по литературным и нормативно-правовым источникам, изучение нормативных документов Банка России, для студентов заочной формы обучения выполнение контрольной работы по наиболее важным вопросам банковского менеджмента в форме реферата. По окончании изучения предмета студенты сдают экзамен.

Требования к уровню освоения содержания дисциплины

В результате изучения дисциплины студент должен:

Знать:

· Организационную структуру коммерческого банка.

· Особенности системы финансового менеджмента в коммерческом банке, ее задачи.

· Параметры, влияющие на устойчивость коммерческого банка.

· Систему организации финансового планирования в коммерческом банке.

· Классификацию и основные методы оценки и управления рисками банковской деятельности.

· Методы управления активами пассивами.

· Методы управления ликвидностью и доходностью коммерческого банка.

· Методику оценки деятельности коммерческого банка.

Уметь:

· на основе стратегии выживания грамотно подходить к вопросам управления кредитной организации как к инструменту ее реализации;

· осуществлять линейный менеджмент реализации стратегии, конкретизировать ее задачи;

· формировать и изменять организационную и функциональную структуру, планировать деятельность, исходя из поставленных задач;

· готовить решения по реализации стратегии на основе анализа внешней среды и с учетом множественности воздействующих факторов;

· определять функции, наиболее подверженные риску, находить им альтернативы;

· принимать решения с учетом полученных теоретических знаний управления рисками банковской деятельности.

Иметь представление:

· Об особенностях организации будущих бизнес-процессов в банке, инжинирингу и реинженирингу существующих бизнес-процессов с целью повышения эффективности работы банка на рынке банковских услуг.

· Об особенностях взаимоотношений и взаимодействии предприятия и кредитной организации в рыночной экономике.

Обладать навыками:

· экономического чтения баланса коммерческого банка, иных форм финансовой отчетности банка;